Oracle: le persone si fidano più delle IA che dei consulenti in ambito finanziario

La pandemia ha avuto un impatto negativo nel rapporto fra le persone e il denaro, sia dal punto di vista del business sia da quello privato. I manager sono estremamente preoccupati per l'impatto della recessione sulla loro attività, così come i privati, spaventati dalla possibilità di perdere il lavoro o dall'impossibilità di far fronte ai debiti. Preoccupazioni tali da far perdere il sonno al 41% del campione intervistato nello studio "Money & Machines" condotto da Oracle e Savanta intervistando 9.000 persone in 14 paesi del mondo (USA, Regno Unito, Germania, Olanda, Francia, Cina, India, Australia, Brasile, Giappone, Emirati Arabi Uniti, Singapore, Messico e Arabia Saudita). L'aspetto più interessante di questa ricerca è che gli intervistati tendevano a fidarsi più delle intelligenze artificiali che delle persone in carne e ossa nella gestione degli aspetti finanziari. 

Gestione finanziaria: intelligenze artificiali più affidabili dei consulenti per la maggior parte delle persone

Lo studio Money & Machines ha preso in esame atteggiamenti e comportamenti di manager e privati su temi come denaro, finanze, budget, cercando di comprendere il ruolo e le aspettative verso l’intelligenza artificiale e i robot nella gestione e esecuzione di attività finanziarie.

Il risultato è che i robot e l'automazione in ambito finanziario piacciono alla maggior parte del campione: l'85% degli intervistati ha infatti dichiarato di apprezzare un supporto tecnologico e poco più della metà dei privati (52%) sostiene si fiderebbe più dell'IA che di se stesso per gestire il patrimonio finanziario. Poca fiducia nelle proprie capacità? Non proprio: il 63% li ritiene le macchine migliori anche dei consulenti finanziari personali. 

Questo vale anche per i manager: il 73% ritiene che di fidarsi più delle IA che delle proprie capacità in ambito finanziario, e per il 77% questi strumenti sono più affidabili del team finance aziendale.

Una fetta molto consistente degli intervistati (89%) è convinta che la tecnologia possa migliorare il lavoro rilevando frodi, (32%), gestendo fatture (25%) e occupandosi della analisi relative ai costi/benefici. 

I robot sostituiranno i professionisti della finanza? Non così presto probabilmente

Nonostante la grande fiducia in robot e IA in ambito finanziario, solo il 56% dei manager pensa che entro 5 anni questi potranno sostituire i professionisti, percentuale che analizzando i privati scende ulteriormente a 32%. C'è però una fetta importante (85%) del campione che desidera un maggiore supporto tecnologico in attività come approvazioni, budget, previsioni, conformità e gestione del rischio. 

Ma se c'è tutta questa fiducia nelle macchine, il ruolo degli operatori umani quale dovrebbe essere? Secondo il 45% degli intervistati, i consulenti finanziari personali dovrebbero dare indicazioni su decisioni importanti quali l’acquisto di una casa, di un’auto (41%) e per la pianificazione di una vacanza (38%). In ambito aziendale, invece, il 40% considera che il ruolo principale dovrebbe essere quello di concentrarsi sulla comunicazione coi clienti, la negoziazione di sconti e l'approvazione delle transazioni. 

I dati che emergono dallo studio di Oracle si riflettono piuttosto bene con quanto effettivamente si misura nel mondo reale: più della metà delle aziende (51%) si appoggia già all'IA nella gestione dei processi finanziari, valore che scende al 29% se si tiene in considerazione solo la gestione delle finanze private. 

Il dato più significativo in ogni caso è che, anche senza bisogno di sostituire il reparto finance, i processi finanziari vanno ripensati, aggiornati e automatizzati: per l'87% dei manager, e aziende che non ripensano i processi finanziari dovranno affrontare dei rischi, tra cui perdere in competitività (44%), avere dipendenti più stressati (36%), reportistica non accurata (36%) e ridotta produttività dei lavoratori (35%).

"Da diversi anni ormai i processi finanziari nel nostro mondo personale e professionale sono diventati sempre più digitali e gli eventi del 2020 hanno accelerato questa tendenza" - ha dichiarato Juergen Lindner, vicepresidente senior, global marketing, Oracle - “La dimensione digitale si sta affermando nel mondo finance e le nuove tecnologie, come l'intelligenza artificiale e i bot, giocheranno un ruolo sempre più importante. La nostra ricerca indica che queste tendenze ridisegneranno il ruolo dei professionisti della finanza sia in ambito business sia individuale. Le aziende che non si adeguano a questi cambiamenti rischiano di rimanere indietro rispetto ai concorrenti, con impatti negativi sulla produttività e il benessere dei dipendenti e sull’attrattività nei confronti della prossima generazione di talenti finance orientati all’IA”.

"La gestione finanziaria è diventata difficile, l'incertezza causata dalla pandemia globale ha aumentato le sfide da affrontare sia in ambito lavorativo sia privato" - ha affermato Farnoosh Torabi, esperta di finanza personale e conduttore del podcast So Money - "I robot – agenti di intelligenza artificiale . sono adatti a fornire assistenza: sono bravi con i numeri e non hanno un coinvolgimento emotivo con il denaro. Questo non significa che i professionisti finanziari saranno completamente sostituiti, ma lo studio che è stato condotto suggerisce che dovrebbero concentrarsi sullo sviluppo di competenze trasversali aggiuntive per accompagnare l’evoluzione del loro ruolo".